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AIA 友邦保险携手国内权威财经媒体21世纪传媒，以及知名数据调研机构北京数字一百信息技术有限公司，通过对逾千名北京、上海、深圳、广东、江苏等地区精英阶层开展问卷调查与面对面访谈，全面剖析中国精英人群的真实生活形态与财富观点，推出《精英阶层的“新财富观”》报告。
《精英阶层的“新财富观”》报告摘要：
精英阶层的“脸谱”
精英阶层的“基本特征”：本科及以上学历，职业主要包括企业高管、业务骨干、企业主、专业人士（律师、设计师、私人医生、IT 工程师以及其他自由职业者等）、自主创业者、职业投资者；多数精英阶层属于已婚家庭，有1 个孩子为主。其中，高净值精英阶层以企业高管与企业主居多，职业投资人和自主创业者占比也较高，多育有2个及以上的子女。
财富自由门槛高达2212 万元
70% 受访精英阶层认为要让家庭拥有高品质的美好生活与财富自由，至少需要1000 万元-3000万元资金储备， 平均值为2212 万元。其中，30-40 岁精英阶层认为财富门槛的均值是2369万元， 高于41-45 岁人群（2067 万元） 与45-50 岁人群（1998 万元）。
精神财富与物质财富传承并重
对于财富传承，多数受访精英阶层都有着明确的目标，就其重要性排序，依次是物质财富传承、家庭观念/ 财富观/ 价值观的传承、创业精神的延续。
子女精英教育重于个人生活规划
为了更好地实现财富传承，不少受访精英阶层将子女精英教育作为个人家庭规划的最重要考量。调研发现，63% 受访精英阶层首选子女精英教育，这个比例远高于深耕事业(54%) 与退休养老规划（45%）。
收入越高、财富传承诉求越强
精英阶层收入越高，落实财富传承计划的状况越好。其中，家庭月收入超过50 万的精英人群落实财富传承计划的比例最高，为39%；而财富增加对落实财富传承计划也起到正相关的促进作用，比如高净值精英阶层落实财富传承计划的比重（24%）高于中高产精英阶层（19%）。
精英阶层眼里的财富传承“五大诉求”
选择财富传承工具时，财富获得稳步增长的诉求占比最高，达到60%；其次是财富安全得到保障（57%），排名第三是指定收益人权利不被剥夺（51%）；第四是财富信息保密（49%）、第五是个人资产和企业风险隔离（38%）。
保险成精英阶层财富传承首选工具
在已经采取财富传承行动的受访精英阶层（约占受访者19%）里，47% 人群使用保险实现财富传承，高于“委托代理”（27%）、“遗嘱”（15%）与“信托”（11%）等其他财富传承方式。
身心健康重于“财富创造”
74% 受访精英阶层当前最关心的是身心健康，这个比例远高于财富创造（52%）、事业发展规划（50%）、婚姻和谐（43%）、财富传承（40%）、拓展个人兴趣爱好（40%）、子女成长教育（40%）与退休养老规划（25%）等。
触发精英阶层重视健康生活方式的四大因素
报告发现，“是时候关注个人健康（自我健康意识提升）”、“关于健康问题的提醒越来越多”是触发精英阶层日益重视身心健康问题的最主要驱动力，占比分别达到51% 与50%；其次才是“我见证了健康生活对我的家人/ 朋友带来的改变”、“我熟悉的人出现了严重的健康问题”，占比分别达到45% 与42%。
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